Про інвестиції


Гео и язык канала: Украина, Украинский
Категория: Экономика


Персональний блог про інвестиції в українські та закордонні цінні папери.

Связанные каналы

Гео и язык канала
Украина, Украинский
Категория
Экономика
Статистика
Фильтр публикаций


Репост из: iPlan.ua
@unitcitizen розпитав топ менеджерів укр банків з західним капіталом куди вони вкладають особисті кошти.

Иван Свитек (Альфа)
У меня есть государственные облигации Украины, а также облигации развивающихся стран, в которых я жил и работал. Это ценные бумаги Бразилии, России, Турции, ОАЭ. Я очень активно наблюдаю за рынком облигаций.
Также инвестирую в акции компаний. Недавно я купил акции одного разработчика компьютерных игр – и уже даже заработал на них. Еще у меня есть акции Google, одной крупной фармацевтической компании, компаний других секторов.

Тамаш Хак-Ковач (ОТП)
Инвестирую в акции индексных фондов. Предпочитаю избегать отдельных вкладов.
Большую часть денег я заработал, купив венгерские облигации в 2012 году с очень высокой доходностью, поскольку в то время на рынке были негативные настроения по отношению к Венгрии (в основном, из-за политических факторов).
А потерял значительную часть денег на своих акциях от Commerzbank и на вкладах в гривне в 2015 году.

Игорь Левченко (BNP Paribas)
Основные принципы инвестирования – рост рынка и важность отрасли для потребителей. Потому вкладываю в энергетические компании, финансовый сектор, медицину, государственные бонды.
С моей точки зрения, зеленая энергетика, а именно компании, которые производят комплектующие для солнечных и ветряных электростанций, имеют очень высокий потенциал роста. Также стабильно высокий потенциал имеют компании, производящие медицинские препараты и оборудование.
Финансовый сектор – это наиболее знакомая для меня отрасль, и тут тоже можно получить высокие прибыли. Например, акции BNP Paribas недавно падали на 50%, однако операционная прибыль и показатели ликвидности, а также прогнозы по выплате дивидендов остались на высоком уровне. Это говорит о том, что возврат к высокой стоимости акций неизбежен. И, покупая акции по низкой цене, можно получить большую маржинальную и дивидендную прибыль.

Илиас Музакис (Пиреус)
Я – консервативный инвестор, а потому фокусируюсь только на регулируемых инструментах и рынках. Больше склоняюсь к вложениям в депозиты, акции и ценные бумаги. В основном, я размещаю средства на депозите с акцентом на повышение доходности по нетвердым валютам.

Что касается торговли акциями и ценными бумагами, я работаю с другими рынками за пределами Украины, если вижу такую возможность. В основном, я делаю акцент на банках и компаниях, связанных с энергетикой.

Ви хотіли б бачити більше подібних постів на каналі iplaua?


Нарешті запрацював довгоочікуваний закон про валюту.

Що змінилось:
- Можна купувати валюту онлайн. Деякі банки вже додали цю можливість у свої додатки;
- Відмінили е-ліцензії для виводу грошей в інші країни. Ліміт в рік 50 000 євро. Тепер не треба для кожного платежу збирати пачку документів і чекати їх перевірки;
- Можна відкрити рахунок у іноземному банку та тримати частину своїх грошей там.

Інвестувати в міжнародні компанії чи інвестиційні фонди стало простіше, покупка валюти тепер - декілька кліків у мобільному додатку. Напевно це найкраще, що сталося з банківською системою за останні декілька років, тому що ці зміни реально можна відчути на собі) 😼


Скільки грошей ви інвестували в українські облігації
Опрос
  •   До 50 тис. грн
  •   До 100 тис. грн
  •   До 300 тис. грн
  •   300+ тис. грн
  •   Не інвестував ще, але хочу
  •   Не інвестував і не збираюся
841 голосов


Нас тут уже більше 1000 😼, думаю провести декілька опитувань, щоб ми всі краще розуміли, яка тут аудиторія. Опитування анонімні, тому за надану інформацію можете не переживати)


Дохідність українських облігацій буде знижуватись у найближчому майбутньому

Вчора на засіданні НБУ облікову ставку вирішили не піднімати, а залишити такою як і була, протягом останніх 3 місяців - 18%.

Якщо не вдаватись в деталі, то від цієї ставки залежить майже все у банківській системі:
- ставки по кредитах;
- ставки по депозитах;
- дохідність облігацій.

Чим вища облікова ставка, тим більші ставки по кредитах, дохідність депозитів і облігацій теж зростає. Враховуючи, що інфляція в Україні перестала рости, то облікову ставку, швидше за все, почнуть знижувати і дохідність по облігаціях впаде теж. Якщо хтось хоче встигнути придбати облігації з дохідністю 18%-19%, то спішіть, скоро їх не буде)




Чьо там з ринком і портфелем
вже майже кінець року, ринок продовжує своє ралі вниз 😔. Основні індекси показали від'ємну дохідність за цей рік:
- S&P 500 втратив приблизно -10%.
- Dow jones -9%
- NASDAQ -9%

Якщо ж порахувати скільки індекси втратили від своїх максимальних значень, то все виглядає ще гірше 😭:
- S&P 500 -22%.
- Dow jones -20%
- NASDAQ -29%

Мій портфель від своєї початкової вартості втратив 9%. Зараз в ньому приблизно 33% коштів в S&P 500, 25% в корпоративних та урядових облігаціях, 12% в фондах нерухомості, 16% в фонді, який вкладає кошти у компанії, що знаходяться не в США, 10% технологічних сектор США.

Нічого продавати не збираюсь, можливо трохи збільшу відсоток облігацій у портфелі до 30%-35% 😼.


Погасились облігації, які я купляв ще у травні. За 7 місяців дохідність вийшла 8.2%. Це вже краще, ніж будь-який депозит в банку.

Купив інші, які погасяться у травні 2019 року. Прогнозована дохідність 18.21% річних. Якщо все буде добре в країні, то їх дохідність буде вищою від дохідності облігацій у валюті.


Що з моїм портфелем

Зараз він не приносить дохід, але його результати в рази кращі, ніж ринок акцій :)

Які активи в мене є
- BIV, VCIT - фонди облігацій;
- VOO - фонд, який дублює індекс S&P500
- VNQ, VNQI - фонди нерухомості
- VXUS - фонд вкладає кошти у різні компанії, які не входять в США
- XLK - технологічний сектор США
- SNSR - фонд Internet of things


Портфель втратив приблизно 2% від своєї початкової вартості, результат в рази кращий, ніж ринок акцій США (він просів десь на 10%).


Ринок валиться

Глобальні ринки знижуються протягом останніх двох тижнів. Американський індекс S&P 500 втратив 10%. Найбільше просів технологічний сектор, він втратив приблизно 17% 🙈.

Чому так сталось?
Більшість компаній технологічного сектору - це компанії росту. Вони за останні 10 років показували просто космічну дохідність, але зараз "хайп" трохи спав, тому і ціна падає.
Ну і те, що технологічний сектор ріс набагато швидше ринку не могло не спровокувати найбільшого спаду, чим швидше ростеш - тим швидше і нижче будеш падати.

Також Apple в останньому звіті заробила менше з айфонів, ніж планувала. Nvidia втратила майже половину своєї капіталізації, тому що не виправдала надії інвесторів.

Багато хто каже, що це початок кризи, але ще не було такого випадку, щоб кризу передбачили чи визначили її початок 🤔. Тому я продовжую робити те ж саме - формувати хороший портфель.

Як себе поводить мій під час падіння цін розповім у наступному пості.


Які брокери є легальними

Минулого тижня отримав повідомлення такого змісту: "Ви колись казали, що користуєтеся послугами брокера Універ, так? І чи не було проблем з виводом коштів, бо я заходив на багато сайтів, які кажуть, що Універ це шахраї, ось один з них.

Які брокери у нас легальні і як це перевірити
Тут все просто) заходите на будь-яку біржу і шукаєте список членів біржі, тут є всі компанії, які мають право надавати брокерські послуги в Україні.


Класні новини від моно банку
Зараз хтось скаже, що це реклама, але мені якось пофіг). Рекламую те, чим справді користуюсь.
Недавно моно банку додав валютні депозити, де можна отримати до 5% річних у доларі. Також у них з'явились валютні карти для євро і долара, якими можна розплачуватись десь у Європі або у США і уникати конвертації валют.

Хто хоче отримати класну карту з хорошим кешбеком і мега зручний мобільний додаток, то можете зареєструватись по цьому посиланню https://monobank.ua/r/9cmA. Отримаєте ще бонус 50 грн 🙂


Трохи новин
Недавно у мого брокера заблокували розрахунковий рахунок, але зараз вроді вже все ок. Наші "доблесні" співробітники СБУ нібито знайшли якогось клієнта Універу, який відмивав гроші через облігації 😒.

Ринок акцій помаленьку відновлюється після падіння, але ви ще можете встигнути купити по вигідній ціні.

Скоро погасяться мої облігації в гривнях. Погашення має відбутись 28 листопада, зразу ж після цього думаю докупити трохи облігацій номінованих в гривні. Міжнародне агенство S&P Global Ratings прогнозує, що долар вкінці 2019 року буде коштувати 30.3 грн. За моїми підрахунками облігації в гривні 2019 принесуть більшу дохідність ніж облігації номіновані в доларі. Тому думаю прикупити самие гривневі.

Ну і постараюсь вже писати більш регулярно 🙂


Корисна інформація

Коли на ринку штормить можна вкладати гроші в менш ризиковані інструменти, наприклад, облігації.
За посиланням можете знайти файл, в якому є всі облігації, що знаходяться в обігу. Також там є дата їх погашення і дохідність.
Можете підібрати для себе щось 🙂


Ти не втратив нічого, поки не продав

Другий тиждень поспіль ринок цінних паперів падає. 😭 З'являються думки, що треба щось робити, а не дивитись як твої гроші зникають, але саме в цей час не варто робити взагалі нічого 😏, максимум, що ви можете робити - це купувати акції по низькій ціні, але ні в якому разі нічого не продавати (звичайно, якщо у вас підібрані хороші активи у портфелі).

Ви втрачаєте гроші лише тоді, коли продаєте активи за ціною, яка нижча від ціни покупки. Пам'ятайте про це 😼


Чому інвестиції настільки складні
Вся проблема у нашому мозку 👻. Він дуже скептично ставиться до винагороди у майбутньому. Для нього набагато кращим варіантом є отримати щось зараз.
Колись це допомагало вижити людському виду 🦍 - бачиш їжу - їж. Зараз з ресурсами вже не так все погано, але мозок ще не привик до нових умов. Якщо він бачить можливість миттєвої винагороди, то майбутні перспективи перестають бути для нього важливими, бо майбутнього може і не бути (декілька тисяч років тому люди не жили так довго).
Інвестиції дають змогу отримати профіт через 5-10, а може і 20 років, для нашого мозку дуже важко зрозуміти чому він має вкладати гроші у щось, що принесе винагороду через такий великий проміжок часу, для нього більш раціонально купити якусь фігню зарза і отримати свою дозу дофаміну. Тому слідкуйте за своїм мозком 🙂


Корекція

Тут недавно ринок почав падати, тому хто хоче закупитись - спішіть 😼 бо ціни знову повзуть вгору 🙂


Важлива тема - заповіт
Мало хто думає про нього, але коли у вас є активи у цінних паперах, треба прийняти рішення, що робити з ними, якщо з вами щось станеться.
Ось хороша стаття про те, як грамотно скласти заповіт.


Що там з ринком цінних паперів

Недавно у США зросла процентна ставка Федеральної резервної системи до 2.25%. І ринок акції трохи просів, тому що після підняття ставки купони по державних облігаціях США теж зростуть. Інвестори з акцій частково перейдуть в більш консервативні інструменти, дохідність яких зросла 😏.
Що в Україні?
Для інвесторів все класно 😼. Дохідність по гривневих облігаціях дійшла до 19%, по доларових до 7%. Таку дохідність не всі акції дають, якщо у вас є вільний кеш, то можете спробувати вкласти в наші гривневі або валютні облігації.
Хоч дохідність і є високою, але не слід класти всі яйця в одну корзину. Високі відсотки означають лише те, що Україні не хочуть давати в борг за нижчими ставками 😔, тому що ризики зростають. І, як результат, інвестори хочуть отримати більше грошей через більші ризики.


Чи насправді інвестиції настільки ризиковані?

Багато хто вважає, що ризики в інвестуванні надто високі і не хочуть навіть починати тим займатися. Але хіба мати одне джерело доходу, яке повністю залежить від вашої дієздатності не є більш ризикованим? Збирати гроші на депозиті і отримувати ніби хороші 13%-16% річних, але після сплати податків з доходу виявиться, що ви навіть не покрили інфляцію. Хіба це не є більш ризикованим?
Як на мене, то інвестуватиції і можливий пасивний дохід зменшують ваші ризики майже у всіх сферах життя. Вони дозволяють вам отримувати дохід, який не залежить від вашої дієздатності, від вашої компанії, яка платить вам зарплату, а лише від того наскільки розумно ви розпорядились вашими фінансами і наскільки швидко ви почали інвестувати. Тому робіть висновки 🙂

Показано 20 последних публикаций.

728

подписчиков
Статистика канала