Доступ до банківської таємниці фізичних і юридичних осіб
Для початку про саме поняття банківської таємниці.
Банківською таємницею є будь-яка інформація про клієнта банку, яка стала відома банкові при наданні банківських послуг та обслуговуванні клієнта, зокрема це інформація щодо фінансового стану, транзакцій, відомості про банківський вклад або майно на зберіганні.
Хто може отримати інформацію щодо фінансового стану, кредит, борги, депозит, транзакцій по рахунку фізичних або юридичних осіб?
Банківська таємниця може бути розкрита:
⁃ Клієнту банку, тобто фізичній або юридичній особі;
⁃ Прокуратурі;
⁃ СБУ;
⁃ ДБР;
⁃ Національній поліції;
⁃ НАБУ;
⁃ Антимонопольному комітету України;
⁃ Державній податковій службі;
⁃ Державній службі фінмоніторингу;
⁃ Органам виконавчої служби та приватним виконавцям;
⁃ Нацкомфінпослуг;
⁃ НАЗК;
⁃ іншим банкам;
⁃ Нацбанку;
⁃ Мінфіну;
⁃ Національному агентству з питань активів.
☝️ Іншим суб’єктам, які не вказані в цьому списку, банківська інформація не розкривається.
Як розкривається банківська таємниця?
Банківська таємниця розкривається за запитом клієнта банку або посадової особи органу чи установи, що вказаний вище у списку. Також банківська таємниця може бути розкрита за рішенням суду, коли розглядаються цивільні або кримінальні справи, або у порядку окремого провадження.
Для початку про саме поняття банківської таємниці.
Банківською таємницею є будь-яка інформація про клієнта банку, яка стала відома банкові при наданні банківських послуг та обслуговуванні клієнта, зокрема це інформація щодо фінансового стану, транзакцій, відомості про банківський вклад або майно на зберіганні.
Хто може отримати інформацію щодо фінансового стану, кредит, борги, депозит, транзакцій по рахунку фізичних або юридичних осіб?
Банківська таємниця може бути розкрита:
⁃ Клієнту банку, тобто фізичній або юридичній особі;
⁃ Прокуратурі;
⁃ СБУ;
⁃ ДБР;
⁃ Національній поліції;
⁃ НАБУ;
⁃ Антимонопольному комітету України;
⁃ Державній податковій службі;
⁃ Державній службі фінмоніторингу;
⁃ Органам виконавчої служби та приватним виконавцям;
⁃ Нацкомфінпослуг;
⁃ НАЗК;
⁃ іншим банкам;
⁃ Нацбанку;
⁃ Мінфіну;
⁃ Національному агентству з питань активів.
☝️ Іншим суб’єктам, які не вказані в цьому списку, банківська інформація не розкривається.
Як розкривається банківська таємниця?
Банківська таємниця розкривається за запитом клієнта банку або посадової особи органу чи установи, що вказаний вище у списку. Також банківська таємниця може бути розкрита за рішенням суду, коли розглядаються цивільні або кримінальні справи, або у порядку окремого провадження.