Репост из: Just Бізнес
Банки перевірятимуть всі перекази українців
Більше ніяких анонімних переказів через термінали. З 29 квітня розпочнеться процес ідентифікації всіх грошових переказів і всі транзакції будуть йти з інформацією про відправника та одержувача.
Розбираємося, що відбувається:
👉Протягом року українські банки зобов'язані організувати ідентифікацію всіх переказів. Всі транзакції будуть супроводжуватимуться інформацією про відправника та одержувача (ПІБ обох).
👉Грошові перекази через термінали, каси банків, поштових операторів до 5 тис. грн можна здійснювати без ідентифікації. Перекази від 5 тис. грн підпадають під фінмоніторинг - буде встановлюватися особа відправника та одержувача коштів.
👉В терміналах Приватбанку не можна буде поповнити свою картку, чи карту іншої людини, на більш як 5 тис. грн без ідентифікації. Це ж стосується і відправки, або оплати за товари та послуги, на суму більше 5 тис. грн через касу банку клієнтом якого ви не являєтеся.
👉 Ідентифікація буде потрібна при переказі більше 5 тис. грн через платіжні системи, або при оплаті товару через Нову пошту.
👉Ідентифікація не потрібна для переказів з карти на карту в межах одного банку, оскільки він і так уже має інформацію про вас.
👉Піднімається поріг до 400 тис грн для операцій, які підпадають під обов'язковий фінансовий моніторинг. Раніше банки вимагали від клієнтів інформацію про походження коштів, якщо сума перевищувала 150 тис грн.
👉Банки зможуть здійснювати верифікацію клієнта дистанційно і відкривати рахунки без особистої присутності.
👉Під перевірку не підпадають: оплата комуналки, податків, штрафів, інших обов’язкових платежів, сплата кредиту до 30 тис. грн, всі перекази по Україні до 5 тис. грн, зняття коштів з власного рахунку. https://bit.ly/3aIFqMU
Більше ніяких анонімних переказів через термінали. З 29 квітня розпочнеться процес ідентифікації всіх грошових переказів і всі транзакції будуть йти з інформацією про відправника та одержувача.
Розбираємося, що відбувається:
👉Протягом року українські банки зобов'язані організувати ідентифікацію всіх переказів. Всі транзакції будуть супроводжуватимуться інформацією про відправника та одержувача (ПІБ обох).
👉Грошові перекази через термінали, каси банків, поштових операторів до 5 тис. грн можна здійснювати без ідентифікації. Перекази від 5 тис. грн підпадають під фінмоніторинг - буде встановлюватися особа відправника та одержувача коштів.
👉В терміналах Приватбанку не можна буде поповнити свою картку, чи карту іншої людини, на більш як 5 тис. грн без ідентифікації. Це ж стосується і відправки, або оплати за товари та послуги, на суму більше 5 тис. грн через касу банку клієнтом якого ви не являєтеся.
👉 Ідентифікація буде потрібна при переказі більше 5 тис. грн через платіжні системи, або при оплаті товару через Нову пошту.
👉Ідентифікація не потрібна для переказів з карти на карту в межах одного банку, оскільки він і так уже має інформацію про вас.
👉Піднімається поріг до 400 тис грн для операцій, які підпадають під обов'язковий фінансовий моніторинг. Раніше банки вимагали від клієнтів інформацію про походження коштів, якщо сума перевищувала 150 тис грн.
👉Банки зможуть здійснювати верифікацію клієнта дистанційно і відкривати рахунки без особистої присутності.
👉Під перевірку не підпадають: оплата комуналки, податків, штрафів, інших обов’язкових платежів, сплата кредиту до 30 тис. грн, всі перекази по Україні до 5 тис. грн, зняття коштів з власного рахунку. https://bit.ly/3aIFqMU