Репост из: Опердень
После того, как Мегабанк оспорил штраф НБУ в суде, Нацбанк раскрыл его схему обнала
В НБУ заявляют, что основаниями для штрафа в 6,2 млн грн для Мегабанка стали факты снятия группой физлиц – клиентов банка наличных с марта 2017 года по апрель 2018 года на сумму 211,8 млн грн.
«Характер таких финансовых операций дает основания считать, что их целью была конвертация безналичных средств в наличные».
Средства снимали наличными в кассе банка со счетов, на которые они поступали со счета финансовой компании (клиента банка) в форме предоставления кредитов. Кредитные договоры были однотипными и обеспечивалось договором поручительства или неустойкой 0%.
Каждое из 31 физлиц получило кредит от 4,2 млн грн до 10,3 млн грн на 14 дней. Доходов физлиц было недостаточно для погашения взятых кредитов – часть их них были безработными или занимали низкооплачиваемые должности: менеджер, администратор, продавец, торговый представитель, кассир.
Физлица кредиты не погашали, а проценты не оплачивали. Долг оплачивали два юридических лица (клиенты банка) на основании договоров поручительства.
В Нацбанке считают, что поручители имеют признаки фиктивности:
🔎 находятся по адресу «массовой регистрации» юрлиц;
🔎 руководитель, конечный бенефициар и местонахождение фирмы сменились перед открытием счета в банке;
🔎 в штате работает один или несколько человек;
🔎 оборот денежных потоков по счетам клиентам составляют миллионы гривен;
🔎 минимальный размер уставного капитала (1 тыс грн) у одного из двух поручителей;
🔎 имели один и тот же IP-адрес;
🔎 имели общих руководителей и конечных бенефициаров.
В НБУ заявляют, что основаниями для штрафа в 6,2 млн грн для Мегабанка стали факты снятия группой физлиц – клиентов банка наличных с марта 2017 года по апрель 2018 года на сумму 211,8 млн грн.
«Характер таких финансовых операций дает основания считать, что их целью была конвертация безналичных средств в наличные».
Средства снимали наличными в кассе банка со счетов, на которые они поступали со счета финансовой компании (клиента банка) в форме предоставления кредитов. Кредитные договоры были однотипными и обеспечивалось договором поручительства или неустойкой 0%.
Каждое из 31 физлиц получило кредит от 4,2 млн грн до 10,3 млн грн на 14 дней. Доходов физлиц было недостаточно для погашения взятых кредитов – часть их них были безработными или занимали низкооплачиваемые должности: менеджер, администратор, продавец, торговый представитель, кассир.
Физлица кредиты не погашали, а проценты не оплачивали. Долг оплачивали два юридических лица (клиенты банка) на основании договоров поручительства.
В Нацбанке считают, что поручители имеют признаки фиктивности:
🔎 находятся по адресу «массовой регистрации» юрлиц;
🔎 руководитель, конечный бенефициар и местонахождение фирмы сменились перед открытием счета в банке;
🔎 в штате работает один или несколько человек;
🔎 оборот денежных потоков по счетам клиентам составляют миллионы гривен;
🔎 минимальный размер уставного капитала (1 тыс грн) у одного из двух поручителей;
🔎 имели один и тот же IP-адрес;
🔎 имели общих руководителей и конечных бенефициаров.