Hugs.fund

Вчора вони зросли на 4%.
Акціонери тиснуть на компанію (мережа універмагів) з вимогами збільшення прибутку в умовах охолодження попиту на одяг.
Члени сім'ї засновників генеральний директор Ерік Нордстром і президент Піт Нордстром відповідають інтересом зробити компанію приватною і викупити акції з ринку.

Акції Paramount Global (PARA) зростають на премаркеті на 1%
Підрозділ кіностудії Sony веде переговори з Apollo Global Management про спільну купівлю Paramount.

Constellation Brands (STZ) відходить від бізнесу виробника канабісу Canopy Growth (CGC)
Виробник пива Corona конвертувала свою частку в Canopy у звичайні акції і відмовилася від трьох місць у Раді директорів, а також знизила боргове навантаження Canopy приблизно на 100 млн CAD.
Акції CGC вчора зросли на 21%. А на премаркеті падають на 5%.

Акції Jabil (JBL) на премаркеті падають на 3%.
Генеральний директор йде в оплачувану відпустку в очікуванні розслідування, пов'язаного з політикою компанії.

Акції Frontier Communications Parent (FYBR) падають на премаркеті на 4%.
Компанія постраждала від кібератаки.

Акції девелопера KBH зростають на премаркеті на 3%
Компанія збільшила дивіденди та байбек.

Акції Netflix (NFLX) на премаркеті падають на 5%.
Компанія добре відзвітувала і показала сильний приріст передплатників.
Але дала прогноз трохи нижчий за очікування аналітиків.
Netflix додала, що через рік припинить надавати щоквартальні дані про членство і середній дохід, отриманий на одного учасника. Волл-стріт це не сподобалося.

Фінансові ринки
Ринок акцій США залишається під тиском ліквідності, що просіла, через податкові виплати.
Коли Казначейство почне повертати ліквідність бюджетними виплатами, тоді й бичачий тренд повернеться - через тиждень-два.

Ну а поки що рулять геополітичні новини.
Більш ніж на відсоток падають акції, на 3% зростає нафта, дорожчають держоблігації та золото оновило рекорд.
Індекс страху і жадібності бадьоро рухається до зони страху.
Біткойн тестує $60 тис.
Втеча від ризику в повному розквіті сил.

Сьогодні
Відзвітують American Express, Fifth Third Bancorp, Huntington Bancshares, Procter & Gamble, Regions Financial і Schlumberger.

І експірація місячних опціонів. На тлі ескалації на Близькому Сході - буде волатильно.

Динаміка фондових індексів у 2024 році
HUGS'AI +10.8%
HUGS'INDEX +7.8%
SPY +5.3%
QQQ +4.0%
RSP +1.0%
DIA +0.2%
HUGS'A (2.6%)
IWM (3.8%)
VIX 19.1
USD Index 106.1
Індекс страху та жадібності 34

Гроші можна вивести на онлайн-гаманець, витратити прямо в додатку на донати або обміняти на купони Amazon.
Однак, ця функція доступна поки тільки користувачам з Іспанії та Франції. Такою "щедрістю" майданчик хоче переманити в додаток більше аудиторії з ЄС.
Водночас Європейська комісія зобов'язала компанію TikTok, соціальну мережу, надати оцінку ризиків щодо впливу її нової платформи TikTok Lite.

Tesla (TSLA): рейтинг "нейтрально" від Barclays
Майбутній звіт компанії стане негативним каталізатором для акцій. Заяви менеджменту не зможуть заспокоїти інвесторів з приводу слабкості фундаментальних показників у короткостроковій перспективі. Якщо з'ясується, що Tesla дійсно відмовляється від виробництва EV для масмаркету і переходить до виробництва роботаксі, це буде явним негативом для інвестиційного порядку денного.
Акції Tesla впали до найнижчого рівня більш ніж за рік у четвер після того, як Deutsche Bank підтвердив це занепокоєння.
Кількість реєстрацій EV Tesla в ЄС у березні впала на 30%.

Продажі суперяхт у 2023 році впали на 17%
На попит вплинули довгі черги, стрімке зростання цін і санкції проти російських олігархів - росіяни формували великий попит на суперяхти.

У Євросоюзі запустили AltStore PAL - альтернативний магазин додатків для iOS
Після недавнього бета-тестування сторонній магазин додатків для iOS AltStore PAL почав працювати в ЄС, повідомляє The Verge. Магазин вимагає річної підписки в розмірі €1,50, щоб покрити основну технологічну плату Apple (CTF).

Партнерство MSFT Microsoft з OpenAi може зіткнутися з антимонопольним розслідуванням у ЄС - BBG

Google звільнила 28 співробітників після того, як вони брали участь у протестах проти проєкту Nimbus
Це спільний контракт з Amazon.com Inc. на $1,2 млрд, який передбачає надання ізраїльському уряду і військовим штучного інтелекту і хмарних сервісів.

Northrop Grumman працює зі SpaceX Маска над американською супутниковою системою-шпигуном
Засекречений супутник-шпигун уже робить знімки Землі з високою роздільною здатністю, повідомляють люди, знайомі з програмою.

Акції TSM після звіту впали на 5%
Taiwan Semiconductor Manufacturing погіршила свої прогнози щодо розширення ринку мікросхем, застерігаючи, що ринки смартфонів і персональних комп'ютерів залишаються слабкими.

Акції Meta вчора зросли на 1.5%
Компанія запустила веб-сайт Meta.ai - нову безкоштовну автономну версію чат-бота Meta Ai, яка конкуруватиме з Gemini від Google, ChatGPT від OpenAI, Bing від Microsoft та іншими.

Акції Genuine Parts (GPC) вчора зросли на 11%
Дистриб'ютор автомобільних і промислових запасних частин підвищив прогноз щодо скоригованого прибутку на акцію цього року.

L'Oreal повідомила про зростання продажів у першому кварталі на 9,4% р/р
Перевершивши очікування і розвіявши побоювання щодо уповільнення темпів зростання на провідному ринку краси в США.

Акції індійської компанії Infosys (INFY) вчора впали на 3%.
Виручка постачальника ІТ-послуг у четвертому кварталі не виправдала оцінок аналітиків.

Акції девелопера DHI після звіту залишилися нейтральними
Компанія побила прогнози і підвищила очікування. Але зростання іпотечних ставок придавило акції.

Техаські фермерські групи попереджають про катастрофічний сезон для цитрусових і цукру
Оскільки мексиканські та американські чиновники намагаються вирішити суперечку щодо десятирічної угоди про водопостачання, яка забезпечує американських фермерів критично важливою іригацією

Іпотечні ставки в США зросли до найвищого рівня з листопада, сягнувши 7,1%
Проблеми з доступністю впливають на ринок житла. Середній щомісячний платіж за житло досяг рекорду, повідомляє Redfin.

Google об'єднає підрозділ програмного забезпечення Android і браузер Chrome з підрозділом апаратного забезпечення (смартфони Pixel і носимі пристрої Fitbit)
Це частина ширшого плану щодо ширшої інтеграції штучного інтелекту в усій компанії.
Компанія шукає шляхи оновлення перед загрозою своєму рекламному бізнесу.

Акції Trump Media & Technology Group (DJT) вчора зросли на 26%
Компанія бореться з гравцями на пониження.

Акції Nordstrom (JWN) зростають на премаркеті на 2%.

Вони будуть, зокрема, "пов'язані з безпілотниками і ракетами", йдеться в декларації, ухваленій за підсумками першого дня саміту в Брюсселі

США наклали вето на резолюцію, що підтримує повноправне членство Палестини в ООН
Рада Безпеки, що складається з 15 членів, проголосувала 12 за, США проти і двоє утрималися.
Резолюція рекомендувала б Генеральній Асамблеї, що складається з 193 членів, за відсутності права вето, затвердити статус Палестини 194-м членом ООН. Близько 140 країн уже визнали Державу Палестина, тож її прийом був би схвалений.
США заявляють, що членство Палестини "має стати результатом переговорів між Ізраїлем і палестинцями". Угода може мати ширший характер відмови сусідніх арабських країн від знищення Ізраїлю.

Прем'єр Грузії заявив, що закон про "іноагентів" захистить від "українізації"
No comments

Індія прагне пробитися до клубу наддержав - CNN
Уже найближчими роками Індія готується стати третьою економікою світу, залишаючи попереду лише США та Китай. Влада планує досягти цього завдяки програмам залучення інвесторів і небувалому будівництву інфраструктури.

МВФ прогнозує, що наступного року в США буде зафіксовано бюджетний дефіцит на рівні 7,1%
Згідно з Фіскальним монітором МВФ, який двічі на рік аналізує стан державних фінансів, середній бюджетний дефіцит для країн багатого світу становить 2%. У звіті також дуже критично оцінюються великі бюджетні дефіцити в Китаї, Великій Британії та Італії.

Страховики "Північного потоку" відмовляються платити за пошкодження
Компанії Lloyd's і Arch Insurance (EU) DAC, які були страховиками "Північного потоку", заявили, що поліс не покриває збитки, "прямо або побічно" спричинені війною, військовими діями або детонацією вибухових речовин.
"Північний потік" вимагає від своїх страховиків понад 400 млн євро.

Китай - світовий лідер за часткою он-лайн комерції в загальних продажах - 47%
За прогнозом у 2024 році онлайн-продажі в Китаї перевершать фізичні роздрібні продажі.

Китай виступає проти розслідування США щодо суднобудівної промисловості Китаю
Нібито це є політично вмотивованим кроком, який потягне за собою наслідки.

Блінкен наступного тижня відвідає Китай
Візит Блінкена буде спробою згладити нещодавню напругу, особливо після того, як президент США Джо Байден днями закликав до різкого підвищення тарифів на китайську металопродукцію.

США ввели нові санкції проти Ірану
Раніше оголосили про повернення санкцій проти Венесуели.
Але Китай допомагає обходити всі санкції.

Президент Польщі Анджей Дуда зустрівся у США з Трампом
Повноваження Дуди закінчаться 2025 року.
Польща парламентсько-президентська республіка. Але прем'єр-міністру Туску доводиться домовлятися з Дудою.

Аргентина подала заявку на приєднання до НАТО як глобального партнера
Це цінний гравець у Латинській Америці.

Кількість заявок на отримання допомоги з безробіття в США залишається на низькому рівні
Ринок праці благополучний.

Індекс випереджальних індикаторів США LEI впав більше за очікування
На 0.3% проти очікувань падіння на 0.1%.

Продажі житла в США на вторинному ринку впали на 4.3% м/м
Трохи більше за очікування.

Інфляція в Японії в березні сповільнилася до 2.7% проти 2.8% у лютому
Але офіційні особи Японії чекають, що вона залишиться вище 2% протягом 2 років.

☄️ РИНКОВІ НОВИНИ

Вільямс із ФРС: Якщо дані вимагатимуть підвищення ставок, ФРС підвищить їх
Але в кінцевому підсумку ставки будуть знижені.
Бостік з ФРС: Ми не зможемо знизити ставки до кінця року. Провидець?

Голова Банку Англії Меган Грін заявила, що Велика Британія стоїть перед складним вибором, чи знижувати процентні ставки
Оскільки базова інфляція залишається високою, а економічне зростання - слабким.

TikTok почав платити користувачам за кожну годину гортання стрічки 3600 монет і ще по 150 за кожні 3 лайки під відео.
1€ дорівнює 10 000 монет. Виходить, за 3 години сидіння в TikTok можна заробити аж 1 євро. Щоправда, якщо при цьому шалено ставити лайки всім підряд, то може вийти 2 або навіть 3 євро?
Готові попрацювати доглядачем TikTok за 1 євро на годину?

Сьогодні ввечері викладемо відео-презентацію компанії та облігацій.

Через дефіцит електроенергії почалися обмеження для бізнесу
А ви б кого обмежили - бізнес чи населення?
За популізм чи економіку?

5 556 агропідприємств з початку року отримали 36,1 млрд грн банківських кредитів на розвиток своїх господарств
З них 14,5 млрд грн було виділено за державною програмою "Доступні кредити 5-7-9".

💥ХРОНІКА ПІКІРУЮЧОЇ РОСІЇ

Заява ПАРЄ:
- Росія де-факто перетворилася на диктатуру,
- Вибори не були ні вільними, ні чесними, тому Путін НЕ президент,
- Путін воює не тільки з Україною, а й власним народом - корінні народи примусово русифікуються,
- Закликали ЄС припинити з Путіним усі контакти, крім "цілей, спрямованих на мир".

Оскільки США посилюють санкційний тиск на Москву, торгівля російською сировиною з Індією почала нагадувати гру в нафтового "крота"
Щойно один трейдер починає набувати популярності, з'являється інший. За словами трейдерів і керівників індійських нафтопереробних заводів, постійно з'являються нові фірми, назви яких незнайомі навіть найдосвідченішим комерсантам в Азії, що здійснюють поставки між країною-виробником ОПЕК+ і третім за величиною імпортером та споживачем нафти у світі. Підкреслюючи труднощі глобального застосування санкцій, вони часто пов'язані з одними й тими самими особами.

Росія будує нові торгові шляхи в Азію, щоб послабити санкції
Залізничне і морське сполучення зв'яже європейську частину Росії з Індією через Іран.

Банки в Росії попросили відкласти відмову від закордонного софту
До 1 січня 2025 року банки мають завершити перехід з іноземного програмного забезпечення на російський софт. Але з 2022 року в Росії так і не з'явилася низка ІТ-рішень, розрахованих на високонавантажені банківські системи.

Революція зарплат у Росії
Економісти вважають, що різке зростання зарплат військовослужбовців до позначки в ~200 тисяч рублів у перспективі спровокує дефіцит робочої сили, оскільки колишні
військовослужбовці просто не повертатимуться на старі робочі місця за 50-60 тисяч рублів на місяць і почнуть шукати роботу, яка відповідатиме їхньому новому соціальному статусу.
Найближчим часом російську економіку очікує новий тренд - вичерпання готовності населення до дешевої праці.

Влада ухвалила рішення скасувати парад перемоги в регіонах
Уже шість регіонів заявили про скасування проведення параду, "щоб не провокувати противника скупченням техніки і військовослужбовців у містах".

Росія має намір уникнути мобілізації і обійтися наймом контрактників - BBG
Щомісячний найм новобранців на контракт у ЗС РФ становить близько 30 тис осіб.
Виплати новим контрактникам зросли з початку року на 40% до в середньому 470 тис руб плюс федеральна виплата 195 тис руб.

ЄЦБ може вимагати від Raiffeisen bank прискорити скорочення бізнесу в РФ

JPMorgan Chase судиться з російським ВТБ Банком через спроби розморозити активи

Reuters: Російська влада опускає "залізну завісу"
Забороняючи виїзд за кордон навіть у "дружні" країни для чиновників, депутатів і працівників держструктур.

Анекдот із Бурятії
Поки доброволець "СВО" був на війні, його будинок у Буртії обчистили дочиста. Вкрали навіть унітаз.
Карма?

🌏МІЖНАРОДНІ НОВИНИ

Ізраїль завдав ракетного удару по Ірану
А конкретно - по іранських заводах із виробництва безпілотників і ракет.
Напівофіційні інформаційні агентства "Фарс" і "Таснім" заявили, що над містом Ісфахан, де в Ірану розташована велика авіабаза і ядерні об'єкти, було чути "вибухи".
Надходили також непідтверджені повідомлення про вибухи в Іраку і Сирії, де проживають підтримувані Іраном ополченці.
Чекаємо тепер відповідь Ірану.

Іран погрожує завдати удару по ядерних об'єктах Ізраїлю
Командир іранської гвардії: "Наші руки на спусковому гачку, ядерні об'єкти Ізраїлю ідентифіковані".
Якщо Ізраїль завдасть удару по Ірану, Іран обіцяє відповісти по ядерних об'єктах.
Також Тегеран попередив Ізраїль про те, що може переглянути свою ядерну позицію, якщо його атомним об'єктам загрожуватиме небезпека.

Країни ЄС погодили санкції проти Ірану за атаку на Ізраїль

786-й день гарячої війни РФ проти України
19 квітня П'ятниця

🇺🇦 ГЕРОЇЧНА УКРАЇНА

Трампістка Марджорі Тейлор Грін подала провокаційні поправки до проєкту підтримки України якраз перед тим, як документ розгляне Палата представників наприкінці цього тижня

Одна з поправок вимагає, щоб будь-який член Палати представників, який проголосував за законопроєкт про допомогу Україні, був зобов'язаний вступити до Збройних сил України.
Ще одна поправка Грін полягає в тому, що Україна повинна "закрити всі свої біолабораторії" і надати всі дані про такі "дослідження" уряду США, інакше не отримає фінансування.
Напевно, російського ТБ надивилася.
Ще вона славилася своїм антисемітизмом, вірою в перевагу білої раси, змову 11 вересня і QAnon.
Але раз вона в Конгресі, значить у неї досить багато прихильників.

Війна
- Росіяни цілили в об'єкти критичної інфраструктури на Івано-Франківщині, - ОВА.
- В енергосистемі є дефіцит і залучено аварійну допомогу з Європи - Укренерго.
- Володимир Зеленський не виключає, що після ударів по тепловій електрогенерації Росія почне бити по інфраструктурі атомних станцій.

НАТО -Україна
- Прем'єр Нідерландів запропонував викупити Patriot у країн, які не хочуть передавати їх Україні.
- Партнери по НАТО поставлять Україні 6 систем Patriot, - канцлер Німеччини Олаф Шольц.
- Україні передадуть ще одну систему ППО Iris-T - керівник компанії Diehl Defence Гельмут Рау
- Данія першою у світі купить зброю для ЗСУ в українських виробників на $28,5 млн (раніше Україна отримувала зброю у вигляді західної допомоги і кредитів, а гроші за зброю йшли іноземним постачальникам).
- У Баварії затримали двох російських шпигунів, які намагалися зірвати німецьку підтримку України. Вони майже рік працювали на ФСБ і готували диверсії - Der Spiegel.
- Перші F-16 можуть бути в Україні ще до початку літа, - прем'єр-міністр Бельгії Александр де Кроо.

Єврокомісія анонсувала отримання другого траншу Україною наступного тижня
Англо-німецький бізнесмен, співвласник вебсайту азартних ігор "Космолот" Арнульф Дамерау заявив, що корумповані чиновники в силових відомствах України та адміністрації президента намагаються вимагати в нього десятки мільйонів євро - FT
Він додав, що поділиться своїм досвідом на Саміті з питань відновлення України в Берліні в червні, на який його запросили як великого іноземного інвестора.

Країни G7 триматимуть активи Росії замороженими, поки не доб'ються від неї виплат за шкоду, завдану Україні
Таке рішення ухвалили міністри країн "великої сімки" на зустрічі в Нью-Йорку.
ЄЦБ виступив проти вилучення активів Росії для військової допомоги Україні.

Британський військовий аналітик Майкл Кларк вважає, що Україні треба протриматися півроку в протистоянні з Росією
Щоб переломити ситуацію на полі бою, яка поки що складається "на користь окупантів". Це станеться за умови, якщо союзники, зокрема США, постачатимуть зброю для ЗСУ - SKY NEWS

Економіка

До кінця 2024 року потреба в зовнішньому фінансуванні залишається $27 млрд
Уже є запевнення від
- ЄС на суму близько $12,5 млрд,
- МВФ - $4,5 млрд,
- та інших.
Критично важливим питанням є затвердження Конгресом США пакету допомоги Україні - міністр Марченко. Чекаємо позитивного рішення в суботу.

АРМА отримало понад 112 млн грн доходу від військових облігацій
Раніше АРМА придбало на арештовані кошти санкційних осіб військові облігації загалом на суму 3,7 млрд грн.
Напевно і премії собі виписали за успішну схему.

Лобізм забудовників
На розгляд уряду знову можуть винести скандальну постанову-клон містобудівної "реформи" №5655. Міністерство отримало величезну кількість зауважень про те, що норми "експерименту" прямо суперечать положенням законів. Вето президента хочуть обійти через урядові постанови.
На лобізм забудовників не може вплинути ані попередження Європарламенту, ані звіт Єврокомісії, ані документ Королівського інституту Chatham House. Останній в урядовій постанові-клоні №5655 вбачає ризик виникнення будівельного картелю.

Українська біржа включила до біржового списку облігації ТОВ "!ФЕСТ КОФІ МІШН" серії А: ISIN - UA5000011701, тікер - FCOM01

Гонконгські ETF на біткоїн

Диверсифікація для Китаю чи просто бажання повернути великі грошові потоки?

Гонконгські ETF на біткоїн були схвалені для існування, але не запущені (поки що). Ходили чутки, що запуск відбудеться цього тижня, щоб не конкурувати з конференцією в Дубаї. Але оскільки Дубай “поплив”, то графіки можуть ще зміщуватися.

Інвестори з материкового Китаю можуть вкласти близько $25 млрд у Гонконгські спотові ETF - повідомляє Matrixport, оскільки вони зацікавлені в диверсифікації за рахунок альтернативних активів. Цьому свідчить зростання цін на золото в Шанхаї і триваючі покупки золота китайським ЦБ. Юань перебуває на 17-річному мінімумі щодо долара. Потреба в диверсифікації дійсно є.

Проте старший аналітик ETF для Bloomberg іншої думки: “Не очікуйте великих потоків (я бачив одну оцінку в $25 млрд, що є божевіллям). Ми думаємо, що їм пощастить отримати [хоча б] $500 млн. Ось чому:

1. Емісія гонконгського ETF крихітна, лише $50 млрд, і місцеві жителі Китаю поки що НЕ можуть їх купувати, принаймні офіційно.

2. Три емітенти, які були затверджені (Bosera, China AMC, Harvest), є крихітними. Ніякої великої риби, як BlackRock, не залучено (поки що).

3. Базова екосистема там менш ліквідна/ефективна = ці ETF, швидше за все, матимуть широкі спреди і преміальні знижки.

4. Комісії на них, ймовірно, становитимуть 1-2%. Це далеко не такі дешеві комісії, як в американському "Terrordome".

Висновок
Для ринку великий плюс в тому, що інші країни, що додають BTC ETF, але це копійки в порівнянні з могутнім ринком США, де з моменту запуску (~3 міс.) спотові BTC ETF США залучили більше $12 млрд” - каже аналітик.

Скоро переконаємося, хто має рацію але з-за куліс тут виглядає явна боротьба за контроль над грошовими потоками навколо головної криптовалюти між Китаєм і США. Ще кілька років тому саме китайці були основними маркет-мейкерами для Біткоїна і прихід “китів” з США явно змінив розклад не на їхню користь. Можливо, саме тому додали ще й ETF на Etherenum, які теж схвалили, щоб забрати “доганяючих” тренд інвесторів.

Все це, безумовно, позитивно для біткоїна, оскільки відкриває більше можливостей для інвестування. У довгостроковій перспективі дещо з цього може зникнути: більше ліквідності, вужчі спреди, нижчі комісії та більша кількість залучених емітентів. Але в коротко- та середньостроковій перспективі очікування для Гонконгських ETF є поміркованими.

Chat GPT - Інвестор

“Ви можете змінити свій підхід до торгівлі, використовуючи одну з найпопулярніших великих мовних моделей (LLM), ChatGPT” - кажуть в оголошенні.

Якби Chat GPT зміг би генерувати прибуток з фондового ринку ми б уже стали свідками “тектонічного зсуву “на фінансових ринках.

Не існує схем швидкого збагачення, до яких можна просто підключити ШІ і отримувати прибуток без значних зусиль. Проте, існує кілька підходів до використання можливостей LLM для створення торгових стратегій або принаймні додаткових індикаторів.

Дуже поширеним і часто згадуваним підходом є аналіз настроїв на основі прес-релізів, твітів тощо.
Ще одна річ, яку багато обговорюють, - це підхід технічного аналізу, коли моделі збирають дані, і вона повинна виявити закономірності, якими потім можна торгувати з метою отримання прибутку. Напевне, що існує набагато більше але ці дві досить поширені.

Отже, можна створити торгову стратегію за допомогою ШІ, але це не Грааль.

Наразі складність полягає в тому, що розширений аналіз даних ChatGPT не має API для завантаження наборів даних. Ручні операції зроблять процес надто трудомістким.

Є приклад BloombergGPT, що являє собою революційну розробку в застосуванні технології штучного інтелекту у фінансовому секторі. Він використовується Bloomberg для аналізу настроїв, розпізнавання іменованих об'єктів, класифікацію новин та відповіді на запитання.

Ця складна модель потрібна для використання величезних обсягів даних, доступних через термінал Bloomberg і для розширення можливостей клієнтів фірми але не для торгівлі. Крім того інтерпритація даних всеодно здійснюється професіоналами.

За всю історію пошук нової “золотої жили” - це постійний процес на фінансових ринках. Та ж історія показує, що професіоналізм і терпіння будуть ключовими навиками, незалежно від етапу розвитку ринку.

Тому, поки ШІ все ще вчиться торгівлі, приєднуйтесь в закриту спільноту Life Hugs, де ми з клієнтами вже заробляємо!