17 жовтня відбувся форум
«Фінансовий моніторинг в Україні: виклики та перспективи», який об’єднав провідних експертів у сфері запобігання та протидії фінансовим правопорушенням.
Серед організаторів — Академія фінансового моніторингу та Pro-Integrity, що фінансується USAID Україна та UK International development.
Український банківський сектор на заході представив
Дмитро Вострецов, директор Департаменту фінансового моніторингу та валютного нагляду Укрексімбанку. Він
виступив спікером панелі «Виклики в проведенні первинного фінансового моніторингу».
Зокрема Дмитро розповів про застосування на практиці ризик-орієнтованого підходу до публічних осіб.
«В умовах оновленого законодавства надзвичайно важливо забезпечити належне застосування ризик-орієнтованого підходу до публічних осіб. Відмова від формальних процедур та перехід до глибокого аналізу ризиків допомагає банкам не лише відповідати новим стандартам, але й підвищувати ефективність управління», — зазначив Дмитро Вострецов.
Також Дмитро поділився кейсами по роботі з РЕР, виявлені НБУ в інших банках, підкресливши типові помилки.
💼
Дозвіл керівникаБанк перевіряв інформацію, отриману від клієнтів, з метою визначення статусу PEP лише після встановлення ділових відносин із клієнтом. У деяких випадках такі клієнти були визначені як PEP навіть уже після проведення фінансових операцій.
🚩 Банки повинні забезпечити ефективність процесів виявлення/перевірки нових клієнтів для визначення їхнього статусу PEP до фактичного встановлення ділових відносин.
💼
Виявлення PEPБанк здійснив аналіз (скринінг) клієнтської бази щодо належності клієнтів до РЕР із базою даних РЕР, якою користується банк без контрольної перевірки іншими ресурсами та контрольного скринінгу.
🚩 Результат — деякі PEPs не були виявлені під час встановлення ділових відносин через помилки працівників.
💼
Моніторинг операційПредставник РЕР, якому встановлено високий рівень ризику, поповнює рахунок великими сумами готівки в кількох видах валюти. Банк приймає декларацію PEP з Єдиного державного реєстру декларацій осіб без підтвердження джерела походження готівки. Банк не вимагав від клієнта жодних інших документів щодо походження та провів операції.
🚩 Банк не встановив джерело походження коштів (готівки) або статків (багатства) і не повинен був здійснювати операції. Водночас банк мав повідомити СУО про спроби проведення таких операцій.