Навіщо посилюються обмеження карткових переказів?
10 грудня українські банки підписали Меморандум щодо забезпечення прозорості ринку. Він передбачає перевірки клієнтів на етапі відкриття рахунків. А також поділ на тих, щодо яких є критерії "високої" ризикованості та "низької". Це залежатиме від того, чи буде у клієнта підтвердження доходу, чи ні.
Якщо ж документально підтвердженого доходу немає, то банки встановлюватимуть ліміти на P2P-перекази (перекази на картки фізосіб). Вони поширюватимуться на перекази за номером картки та за реквізитами IBAN на операції з 1 лютого 2025 року. Для клієнтів "високого" рівня ризику встановлений ліміт у сумі до 50 000 грн на місяць. Для клієнтів "середнього" та "низького" рівнів ризику, відповідно до лімітів та строків поетапної реалізації, умови будуть такі:
🔹 з 1 лютого 2025 року – в сумі до 150 000 грн на місяць;
🔹 з 1 червня 2025 року – в сумі до 100 000 грн на місяць.
Основна його меморандуму – зменшити тіньовий сектор економіки та протидіяти відмиванню грошей та дроп-схемам.
Як працюватиме ця ініціатива та чи допоможе у боротьбі з шахраями та яких змін ще чекати клієнтам українських банків — про це в нашому матеріалі.
@ligabusiness
10 грудня українські банки підписали Меморандум щодо забезпечення прозорості ринку. Він передбачає перевірки клієнтів на етапі відкриття рахунків. А також поділ на тих, щодо яких є критерії "високої" ризикованості та "низької". Це залежатиме від того, чи буде у клієнта підтвердження доходу, чи ні.
Якщо ж документально підтвердженого доходу немає, то банки встановлюватимуть ліміти на P2P-перекази (перекази на картки фізосіб). Вони поширюватимуться на перекази за номером картки та за реквізитами IBAN на операції з 1 лютого 2025 року. Для клієнтів "високого" рівня ризику встановлений ліміт у сумі до 50 000 грн на місяць. Для клієнтів "середнього" та "низького" рівнів ризику, відповідно до лімітів та строків поетапної реалізації, умови будуть такі:
🔹 з 1 лютого 2025 року – в сумі до 150 000 грн на місяць;
🔹 з 1 червня 2025 року – в сумі до 100 000 грн на місяць.
"Купівля продуктів, оплата в кафе чи кавʼярнях, купівля товарів в інтернеті – не підпадають під ці обмеження жодним чином. Йдеться виключно про перекази з картки на картку, або з рахунку IBAN на рахунок IBAN. Рахунок ФОП – це інша історія. Ви не можете на рахунок ФОПа просто так переказати гроші, ви маєте в призначенні платежу вказати, за що ці кошти", – пояснив президент АУБ Андрій Дубас.
Основна його меморандуму – зменшити тіньовий сектор економіки та протидіяти відмиванню грошей та дроп-схемам.
Як працюватиме ця ініціатива та чи допоможе у боротьбі з шахраями та яких змін ще чекати клієнтам українських банків — про це в нашому матеріалі.
@ligabusiness