📢 Нові обмеження переказів з картки на картку в Україні: що чекає клієнтів банків та ФОП?
В Україні готуються суттєві зміни в порядку переказів з картки на картку, які торкнуться як звичайних клієнтів банків, так і фізичних осіб-підприємців. Уже цього тижня сім великих банків планують підписати меморандум, що впровадить нові правила та обмеження.
💳 Ліміти на перекази: до 100 тисяч гривень Максимальна сума переказів з картки на картку становитиме:
з 1 січня 2025 року — до 150 000 грн на місяць;
з 1 червня 2025 року — до 100 000 грн на місяць.
Для клієнтів, яких віднесуть до категорії «ризикових», ліміт може бути знижений до 50 000 грн.
Для збільшення ліміту клієнту доведеться надати документальне підтвердження своїх доходів. Такі правила стосуватимуться всіх видів переказів, включно з IBAN, і будуть діяти як для внутрішніх операцій, так і для закордонних.
⚠️ Що означає категорія "ризиковий клієнт"? Кожен клієнт банку буде віднесений до однієї з трьох груп ризику:
Низький ризик: спрощена перевірка, ліміти до 150 000 грн.
Середній ризик: підтвердження доходів у разі перевищення встановлених лімітів.
Високий ризик ("ризикові клієнти"): ліміт 50 000 грн, можливість мати не більше трьох рахунків в одній валюті.
Особливу увагу банки приділятимуть ФОП першої групи, які зареєстровані менш ніж півроку. Також планується створення реєстру "сумнівних клієнтів", які можуть бути причетні до шахрайських схем.
🏦 Які банки долучаться до нововведень?
Ощадбанк,
ОТП Банк,
ПриватБанк,
Правекс Банк,
ПУМБ,
Райффайзен Банк,
Універсал Банк.
Нові правила передбачають не лише ліміти на перекази, але й розширення доступу банків до інформації про доходи клієнтів через додаток "Дія", а також перевірки їхніх судових справ. Такі зміни спрямовані на боротьбу з незаконними операціями, зокрема через схеми "дропів".
🛡️ Що робити?
Перевірте свої ліміти та готуйтеся до додаткових перевірок.
Зберігайте документи, що підтверджують ваші доходи.
Консультуйтесь із фінансовими експертами та юристами щодо подальших дій.
Якщо у вас виникли питання щодо нововведень або необхідна юридична допомога — звертайтеся до адвокатського бюро "Касьяненко і партнери". Ми допоможемо захистити ваші інтереси в умовах нових правил.
В Україні готуються суттєві зміни в порядку переказів з картки на картку, які торкнуться як звичайних клієнтів банків, так і фізичних осіб-підприємців. Уже цього тижня сім великих банків планують підписати меморандум, що впровадить нові правила та обмеження.
💳 Ліміти на перекази: до 100 тисяч гривень Максимальна сума переказів з картки на картку становитиме:
з 1 січня 2025 року — до 150 000 грн на місяць;
з 1 червня 2025 року — до 100 000 грн на місяць.
Для клієнтів, яких віднесуть до категорії «ризикових», ліміт може бути знижений до 50 000 грн.
Для збільшення ліміту клієнту доведеться надати документальне підтвердження своїх доходів. Такі правила стосуватимуться всіх видів переказів, включно з IBAN, і будуть діяти як для внутрішніх операцій, так і для закордонних.
⚠️ Що означає категорія "ризиковий клієнт"? Кожен клієнт банку буде віднесений до однієї з трьох груп ризику:
Низький ризик: спрощена перевірка, ліміти до 150 000 грн.
Середній ризик: підтвердження доходів у разі перевищення встановлених лімітів.
Високий ризик ("ризикові клієнти"): ліміт 50 000 грн, можливість мати не більше трьох рахунків в одній валюті.
Особливу увагу банки приділятимуть ФОП першої групи, які зареєстровані менш ніж півроку. Також планується створення реєстру "сумнівних клієнтів", які можуть бути причетні до шахрайських схем.
🏦 Які банки долучаться до нововведень?
Ощадбанк,
ОТП Банк,
ПриватБанк,
Правекс Банк,
ПУМБ,
Райффайзен Банк,
Універсал Банк.
Нові правила передбачають не лише ліміти на перекази, але й розширення доступу банків до інформації про доходи клієнтів через додаток "Дія", а також перевірки їхніх судових справ. Такі зміни спрямовані на боротьбу з незаконними операціями, зокрема через схеми "дропів".
🛡️ Що робити?
Перевірте свої ліміти та готуйтеся до додаткових перевірок.
Зберігайте документи, що підтверджують ваші доходи.
Консультуйтесь із фінансовими експертами та юристами щодо подальших дій.
Якщо у вас виникли питання щодо нововведень або необхідна юридична допомога — звертайтеся до адвокатського бюро "Касьяненко і партнери". Ми допоможемо захистити ваші інтереси в умовах нових правил.