Банки посилять контроль операцій ФОПів. Що саме передбачається? 

Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, підписаний 10 грудня банками, на які на 1 жовтня припадало 64,5% усіх коштів населення в банках і 87,5% активних платіжних карток, передбачає встановлення особливих вимог до моніторингу операцій фізичних осіб – підприємців.

До них застосовуватиметься високий рівень ризику, поглиблене вивчення бізнес-діяльності, посилений моніторинг операцій.

Особлива увага приділяється таким індикаторам ризику:

🔸різке збільшення операцій від різних контрагентів;
🔸нульовий залишок на початок і кінець дня;
🔸нетипове збільшення вхідних операцій від фізичних осіб (у понад два рази);
🔸дроблення переказів круглими сумами.

У разі виявлення цих ознак банки збираються вживати заходів відповідно до положення Національного банку України про фінансовий моніторинг.