🔎💳 Посилений моніторинг для ФОПів: хто потрапить під приціл банків?
Згідно з новим меморандумом, підписаним низкою українських банків та банківськими асоціаціями, з 2025 року буде застосовано посилений моніторинг для певних категорій фізичних осіб-підприємців (ФОП).
Особливу увагу банківські установи приділятимуть ФОПам 1 групи, які працюють менше 6 місяців. Нові критерії моніторингу допоможуть виявити ризикових підприємців, зокрема тих, хто:
⚫️Має різке збільшення кількості операцій на рахунку.
⚫️Веде бізнес без достатнього обсягу операцій.
⚫️Використовує платіжні термінали кількома підприємцями.
⚫️Здійснює великі грошові перекази без чіткої мотивації.
Ці зміни дозволять банкам ретельніше вивчати діяльність таких ФОПів і запобігати можливим фінансовим порушенням. Тому якщо ви належите до 1 групи, готуйтеся до поглибленого аналізу вашої бізнес-діяльності.😅
👋 Фінансист | Бізнес та тренди
Згідно з новим меморандумом, підписаним низкою українських банків та банківськими асоціаціями, з 2025 року буде застосовано посилений моніторинг для певних категорій фізичних осіб-підприємців (ФОП).
Особливу увагу банківські установи приділятимуть ФОПам 1 групи, які працюють менше 6 місяців. Нові критерії моніторингу допоможуть виявити ризикових підприємців, зокрема тих, хто:
⚫️Має різке збільшення кількості операцій на рахунку.
⚫️Веде бізнес без достатнього обсягу операцій.
⚫️Використовує платіжні термінали кількома підприємцями.
⚫️Здійснює великі грошові перекази без чіткої мотивації.
Ці зміни дозволять банкам ретельніше вивчати діяльність таких ФОПів і запобігати можливим фінансовим порушенням. Тому якщо ви належите до 1 групи, готуйтеся до поглибленого аналізу вашої бізнес-діяльності.😅
👋 Фінансист | Бізнес та тренди