🚫 Ліміти до 100 000 грн в місяць та перевірки для ФОПів. Банки підпишуть меморандум про посилення контролю, — Forbes

Цього місяця 7 українських банків планують підписати меморандум про посилення обмежень карткових переказів. Серед них: Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правекс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Універсал Банк.

Документ передбачає, що при відкритті рахунку клієнту присвоюється одна з трьох категорій ризику. Для клієнтів з низьким та середнім ризиком банк використовує спрощені процедури перевірки, без необхідності підтвердження доходів, якщо місячний дохід не перевищує 150 тис. грн.

Максимальна сума переказів на місяць має складати не більш ніж 100 000 грн з одного рахунку, а для ризикованих клієнтів — вдвічі менше.

→ клієнти без підтверджених доходів не зможуть відкривати більше трьох поточних рахунків в одній валюті.

→ крім обмежень, банки також пропонують через «Дію» розширити їх доступ до інформації про дохід клієнта, про судові справи тощо. Також створити реєстр сумнівних клієнтів, які мають стосунок до «дропів».

→ найбільші перевірки стосуватимуться ФОПів першої групи, які зареєстровані менш ніж пів року. Для них банки запровадять посилений фінансовий моніторинг.

→ для ФОПів другої та третьої груп перевірки будуть не такими суворими, кожен банк застосовуватиме власний ризикоорієнтований підхід.

💡Про альтернативи українських банків для заливу трафіку ми писали тут: Нові ліміти НБУ та картки українських банків для заливу трафіку

🔥 @palai_media | Статті | Вакансії