📣 🇪🇸 Іспанія посилює контроль за банківськими операціями

Міністерство фінансів Іспанії представило новий проект постанови, який зобов’язує банки та фінансові установи надавати детальні звіти про операції клієнтів.

💰 Основні зміни:
• Щомісячна звітність: банки повинні надавати дані про рахунки клієнтів, включаючи інформацію про власника, залишки на 31 грудня та середній квартальний залишок за останній рік.
• Контроль за операціями з картками: якщо річний обсяг операцій через картки перевищує 25 000 євро, необхідно звітувати про всі транзакції (списання, надходження, зняття готівки).
• Без мінімуму для Bizum: відтепер будь-які перекази через Bizum, навіть на 10 євро, підлягають звітності. Раніше був поріг у 3 000 євро.
• Операції з готівкою: будь-які операції (внесення, зняття, оплата) на суму понад 3 000 євро підлягають обов’язковому декларуванню.
• Кредити: банки зобов’язані надавати інформацію про кредити з залишками понад 6 000 євро на 31 грудня.

Ці зміни спрямовані на боротьбу з відмиванням грошей та ухиленням від сплати податків, забезпечуючи більшу прозорість фінансових операцій в країні.

'https://t.me/addlist/3BwplWrId9M2OTI0' rel='nofollow'>Натисни
➡️ ІНФО ЄС