НБУ | Знати. Розуміти

​​⚡️ Рада директорів МВФ затвердила шостий перегляд програми “Механізм розширеного фінансування” (Extended Fund Facility, EFF).

Це рішення передбачає виділення Україні траншу обсягом 1,1 млрд дол. США.

Після його надходження загальний обсяг отриманого за програмою фінансування сягне 9,8 млрд дол. США.

У релізі МВФ зазначається, що Україна і далі ефективно виконує програму EFF, попри складні умови війни.

Досягнуто всі кількісні критерії ефективності та індикативні цілі, встановлені на кінець вересня. Крім того, станом на кінець жовтня Україна виконала всі структурні маяки за шостим переглядом, та вже три структурні маяка – станом на кінець грудня.

💬 “Вдячні партнерам з МВФ за сталу підтримку та конструктиву взаємодію. Завдяки потужній співпраці вдалося суттєво зменшити невизначеність щодо достатності та ритмічності міжнародної фінансової допомоги Україні у 2025 році. Імпульс реформ, що передбачає програма з Фондом, залишається важливим драйвером економічного зростання та реалізації наших євроінтеграційних прагнень. Не плануємо зупинятися на досягнутому і в наступні роки", – прокоментував Голова Національного банку України Андрій Пишний.

ℹ️ Детальніше

​​❓Як працюватимуть система електронних платежів НБУ (СЕП) та банки у період новорічних свят?

Відповідаємо 👇

У цей період, як і впродовж всього 2024 року, СЕП працюватиме в цілодобовому режимі 24/7.

Водночас Національний банк врахував звернення Державної казначейської служби України про встановлення обмеження на роботу в СЕП для цієї установи у зв’язку із завершенням звітного року.

Отже:

🗓️ 30 грудня 2024 року СЕП продовжує працювати у штатному режимі 24/7.

Валютний ринок України, депозитарій НБУ та Національний банк під час здійснення депозитарної діяльності депозитарної установи, а також інші системи Національного банку працюють у звичайному режимі.

Платежі в іноземній валюті від Державної казначейської служби України через Національний банк та АТ "Укрексімбанк" проводяться до 13:00.

Розрахунки за платежами з погашення та обслуговування державного боргу між Державною казначейською службою України та Національним банком в національній валюті проводяться до 16:00.

🗓️ 31 грудня 2024 року та 01 січня 2025 року СЕП продовжує працювати у штатному режимі 24/7, водночас через СЕП не приймаються платіжні та інформаційні повідомлення від та на адресу Державної казначейської служби України.

Банківська система, а також валютний ринок України, депозитарій НБУ, а також інші системи Національного банку працюють у звичайному режимі.

☝️Крім того, у цей період банки зобов’язані заздалегідь підкріпити свої каси та банкомати готівкою різних номіналів для належного обслуговування клієнтів.

​​НБУ пом’якшує низку валютних обмежень.

✅️ З 21 грудня набирають чинності зміни за такими напрямами:

➡️ По-перше, пом’якшується заборона на купівлю-продаж банківських металів.

Ураховуючи звернення бізнес-спільноти та ретельний аналіз потенційного впливу такого рішення на валютний ринок, НБУ дає змогу юридичним особам й фізичним особам-підприємцям купувати та продавати банківські метали без фізичної поставки за безготівкові гривні.

Проведення відповідних операцій можливе за певних умов, що підтверджують потреби компанії.

➡️ По-друге, розширюється дозвіл на купівлю валюти для оператора ядерних установок.

НБУ передбачив можливість купівлі валюти оператором ядерних установок без урахування залишків коштів в іноземній валюті, отриманих не пізніше 31 жовтня 2024 року в межах надходжень за кредитним договором з нерезидентом-кредитором, гарантом за яким є іноземне експортно-кредитне агентство / іноземна держава через уповноважену нею особу / іноземна особа, до складу учасників якої входить іноземна держава.

Такі зміни підтримають безперебійність поставок ядерного палива, що важливо для роботи атомних станцій, а відповідно для енергетичної безпеки України.

➡️ По-третє, НБУ продовжує уніфікацію підходів до сплати українським бізнесом купонів за єврооблігаціями.

Норми оптимізовано таким чином, щоб усі українські компанії, які залучали кошти для фінансування проєктів в Україні через випуск євробондів, мали однакові можливості їхнього відшкодування нерезидентам.

Такі перекази можуть здійснюватися лише за рахунок власної іноземної валюти за виконання низки умов, визначених у постанові НБУ.

ℹ️ Детальніше.

​​❄️🎄Магія нового року нагадує нам про дитинство та сімейний затишок, коли ми з трепетом обирали прикраси для ялинки як символи наших бажань, та щиро вірили, що дива трапляються. Зараз, будучи вже дорослими, ми беремо до рук новорічну іграшку й ніби знову повертаємося в тепло рідного дому.

Шануючи традиції, в передріздвяні та новорічні дні, Національний банк випустив нову пам’ятну монету “Новорічна іграшка”. Сьогодні її презентував Голова НБУ Андрій Пишний.

💬 “Найзаповітніша мрія кожного з нас, щоб захисники та захисниці України мали можливість повернутися додому, в коло рідних та близьких. І ми зробимо для цього все, що від нас залежить, долаючи цей шлях крок за кроком, ухвалюючи потрібні рішення, працюючи за будь-яких умов. І на новій монеті ми також символічно зобразили військових, яким наразі завдячуємо кожним днем. Ми чекаємо на їхнє повернення, хочемо, щоб вони були поруч з нами. Цією монетою віддаємо їм честь та пошану”, – наголосив Андрій Пишний.

❄️ Про дизайн монети

Пам’ятна монета “Новорічна іграшка” виготовлена зі срібла, номінал ‒ 10 гривень.

На аверсі зображено витончений декоративний витинанковий мотив у формі сніжинок, які традиційно використовуються для прикрашання зимових вікон.

На реверсі – різдвяна композиція з персонажами вертепу в сучасній інтерпретації. В центрі розташована ялинка з головним символом Різдва – Віфлеємською зіркою. Навколо неї стилізовані колядники співають різдвяні пісні, даруючи радість і тепло кожному дому. Серед персонажів вертепу також зображено символічний образ воїна, що уособлює сучасних захисників України, які прагнуть повернутися додому, щоб зустріти свята в колі рідних.

Монета оздоблена емаллю та локальною позолотою.

Її дизайн створили художники Володимир Таран, Олександр Харук, Сергій Харук.

Тираж – до 10 тисяч штук.

❄️ Як придбати монету?

Уже від завтра, з 20 грудня 2024 року, у інтернет-магазині НБУ можна буде придбати першу частину тиражу пам’ятних монет “Новорічна іграшка”. Інформацію про наступні продажі цих монет в інтернет-магазині повідомимо додатково.

🟢 Реалізація у банків-дистриб’юторів (їх перелік є на нашому сайті) розпочнеться по мірі відвантаження продукції Банкнотно-монетним двором. Про початок реалізації дізнавайтеся на сайтах банків-дистриб’юторів.

На початку грудня Голова НБУ Андрій Пишний відвідав Харків, де поміж робочих зустрічей мав розмову з митцем та військовослужбовцем Сергієм Жаданом.

▶️ У подкасті "Стандарти кухонно-диванної експертизи" від "Радіо Хартія" вони просто і дуже відверто обговорили професійні та особисті питання, зокрема:

▪️Що усвідомив Голова НБУ в свій перший робочий день на посаді?
▪️Чому дивувалися міжнародні партнери, відвідуючи Національний банк?
▪️На що українцям варто зважати, обираючи валюту для заощаджень?
▪️Які нюанси з доступом до банківської таємниці під час оформлення зимової єПідтримки?
▪️Як НБУ змінює фінансовий сектор під потреби військовослужбовців та ветеранів?

🎧 Слухайте подкаст, щоб дізнатися відповідь на ці та багато інших питань. Відкриєте для себе багато нового.

👉 Тисніть тут ‒ і приємного перегляду.

▪️Чому НБУ підвищив облікову ставку лише на пів відсоткового пункту?

▪️Чи було прискорення інфляції неочікуваним для НБУ?

▪️Якою є ефективність інструментів НБУ для стримування інфляції та чого чекати у 2025 році?

▪️Наскільки роль номінального якоря для економіки вже перейшла від обмінного курсу до інфляції?

▪️Яким наразі є рівень невизначеності?

📰 На ці запитання відповів Володимир Лепушинський, директор Департаменту монетарної політики та економічного аналізу НБУ, в інтерв’ю виданню "The Page".

💬 "Для НБУ важливо, щоб в економіці не виникала так звана інфляційна спіраль, коли саме очікування зростання інфляції прискорюють цей процес. Коли виробники, враховуючи очікування, реагували б підвищенням своїх цін, а споживачі були б готові платити більше, оскільки "завтра буде дорожче".

Коли інфляційна спіраль починає розкручуватися, з нею доведеться боротися набагато сильнішими заходами, які негативно позначаться вже на економічному зростанні. Отже, підвищивши ставку зараз, НБУ діє на випередження, доки інфляційні очікування залишаються доволі стійкими", – зазначає Володимир Лепушинський.

​​📊 Розповідаємо, як змінився ринок фінансових послуг станом за підсумком листопада.

▪️Кількість учасників небанківського фінансового ринку в листопаді зменшилася до 892 (з 897).

▪️Кількість банків залишилася незмінною – 62.

✅ Станом на 01 грудня на ринку небанківських фінансових послуг працювали:

489 фінансових компаній (було 492);
57 страховиків non-life (було 58), 11 life-страховиків (без змін) та один страховик зі спеціальним статусом;
111 ломбардів (без змін);
108 кредитних спілок (було 109);
1 лізингодавець (без змін);
43 страхових брокери (без змін);
71 колекторська компанія (без змін).

☝️Крім того, на ринку визнано 16 банківських груп (без змін) та 31 небанківська фінансова група (було 30).

Також на платіжному ринку діє 16 платіжних систем, створених резидентами, ураховуючи державні (кількість не змінилася), та 14 міжнародних платіжних систем, створених нерезидентами (без змін).

Ринок надавачів фінансових платіжних послуг не змінився. Там і надалі працюють:

▪️18 платіжних установ;
▪️12 фінансових установ, що мають право на надання платіжних послуг;
▪️один банк ‒ емітент електронних грошей;
▪️один оператор поштового зв’язку.

До інших суб’єктів, що діють на платіжному ринку, належать 50 комерційних агентів (без змін) та 30 технологічних операторів платіжних послуг (без змін).

📌 Більше інформації – за посиланням.

​​3,6 млн грн для "суперів"!

Саме стільки вдалося зібрати завдяки благодійній акції НБУ та Superhumans Center.

☝️Нагадуємо, що збір монет #SuperCoins тривав по всій Україні впродовж трьох місяців – з 9 вересня до 6 грудня цього року. Кожен міг передати монети через банки-партнери, якими цього року стали ПриватБанк, Ощадбанк, ПУМБ. Банки перерахували зібрані кошти на рахунок фонду “Superhumans Center”.

😍 Ще одна вражаюча цифра – кількість учасників серед дітей та молоді.

210 тисяч дітей, студентів та освітян з усієї України приєдналися до акції.

💬 “Ми пишаємося, що маємо змогу долучитися до формування культури благодійності серед дітей і молоді та дякуємо всім партнерам і учасникам цього благодійного збору, – прокоментував Голова Національного банку Андрій Пишний. – Зокрема, цьогоріч ми зосередилися на важливих темах інклюзії: педагоги проводили освітні розмови про етику спілкування з людьми з інвалідністю, виховуючи в дітей повагу та розуміння, зокрема про потреби людей з травмами війни”.

🎓 Також у межах акції проходила низка освітніх заходів для закладів освіти для популяризації та формування культури благодійності.

За інформацією Superhumans Center, зібрані під час акції кошти будуть спрямовані на лікування українців, які постраждали через війну (хірургічний напрям: складні реконструктивні операції на обличчі, шиї та кінцівках).

Серед пацієнтів – і цивільні, і військові, які отримали важкі поранення на фронті.

​​#ГолосНБУ

Головною темою тижня було ухвалення рішення з монетарної політики. Також спікери НБУ коментували теми прозорості ринку платіжних послуг, новий законопроєкт про факторинг, причини прискорення інфляції тощо.

Дізнавайтеся подробиці.

🚩 Правління НБУ підвищено облікову ставку з 13% до 13,5%. Про підґрунтя такого рішення читайте у промові Голови НБУ під час його оголошення.

🚩 Чи вплине підвищення облікової ставки на кредитування? Який обсяг міжнародної допомоги очікується? Чи є прогрес у поверненні валютної виручки в Україну? Відповіді на ці питання прозвучали під час пресбрифінгу з монетарних рішень.

🚩 Банки підписали Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. Про що йдеться в документі та що він означає для клієнтів банків, прокоментував Голова НБУ Андрій Пишний.

🚩 Національний банк завершив спільне з міжнародними партнерами та учасниками ринку розроблення законопроєкту про факторинг і розраховує на його прийняття Верховною Радою України. Що передбачає документ, розповів директор Департаменту методології регулювання діяльності небанківських фінансових установ НБУ Сергій Савчук.

​​"Цифрова держава" – нова пам’ятна монета, присвячена досягненням України у сфері цифрових технологій та інновацій.

Сьогодні її презентував Голова НБУ Андрій Пишний під час конференції UAFIN.TECH 2024.

💬 "Україна демонструє, що цифрова трансформація – необхідний крок для розвитку сучасних держав. І навіть в умовах війни ми продовжуємо свій шлях до нових технологій, руйнуємо бар'єри між людьми та сервісами як державними, так і фінансовими.

Вдячний за це кожному, хто робить свій внесок у розбудову цифрової України, а особливо нашим партнерам з Міністерства цифрової трансформації. Разом ми реалізували багато проєктів, що зробили фінансові послуги простішими, зручнішими та інклюзивнішими", – зазначив Андрій Пишний.

Дизайн монети, яка має незвичну квадратну форму, створив художник Андрій Сагач, який вперше працював над нумізматичною продукцією.

▪️На аверсі розміщено малий Державний Герб України, оточений електронною мережею. Це символізує Україну як єдину цифрову систему, монолітну та цілісну державу, яка за допомогою новітніх технологій об’єднала всі аспекти життя своїх громадян. У цій мережі можна побачити символічне об’єднання заходу, сходу, півдня та півночі під єдиним гербом, що додатково підкреслює технологічну єдність країни.

▪️На її реверсі зображена схематична карта України, створена з цифр двійкового коду. Цей код не є випадковим – у ньому зашифрована назва UKRAINE (ліворуч вертикально), яку можна розшифрувати, простеживши шлях від кожної окремої літери до відповідної послідовності цифр.

Монета виготовлена зі срібла.

ℹ️ Детальніше – за посиланням.

​​📈 У листопаді 2024 року споживча інфляція в річному вимірі (р/р) пришвидшилася до 11,2% з 9,7% у жовтні.

Про це свідчать дані Держстату.

Фактичні темпи зростання цін були вищими за прогноз, опублікований у жовтневому Інфляційному звіті. Одним із основних чинників стрімкішого зростання інфляції стало подальше пришвидшене подорожчання сирих продуктів харчування через гірші цьогорічні урожаї.

Фундаментальний інфляційний тиск також посилився сильніше, ніж очікувалося: показник базової інфляції в листопаді зріс до 9,3% із 8,3% у жовтні. Така динаміка зумовлювалася як швидшим подорожчанням оброблених продуктів харчування під впливом більшої вартості продовольчої сировини, так і подальшим зростанням витрат бізнесу, пов’язаних із енергозабезпеченням, оплатою праці та з ефектами від девальвації в попередні періоди.

Дещо швидше, ніж очікувалося, зростали й адміністративно регульовані ціни.

Найближчими місяцями інфляційний тиск зберігатиметься. Водночас НБУ очікує, що наступного року інфляція поступово повернеться на траєкторію зниження й надалі прямуватиме до цілі НБУ – 5%. Цьому сприятимуть поступове поліпшення ситуації в енергосекторі, очікуване нарощування врожаїв, послаблення зовнішнього цінового тиску, а також заходи процентної та валютно-курсової політики НБУ.

ℹ️ Детально про чинники, які впливали на динаміку інфляції в листопаді, читайте за посиланням.

​​⬆️ Правління НБУ підвищило облікову ставку до 13,5% річних.

Це рішення спрямоване на збереження стійкості валютного ринку, утримання інфляційних очікувань під контролем та поступове сповільнення інфляції до цілі 5%

Детальніше про аргументи.
👇👇👇

Упродовж останніх місяців інфляція зростала швидшими темпами, ніж передбачалося прогнозом НБУ. В листопаді – до 11,2% р/р. Зростання цін значною мірою зумовлювалося наслідками гірших цьогорічних врожаїв, що, однак, є тимчасовим чинником, вплив якого згодом вичерпається. Водночас посилився й фундаментальний інфляційний тиск. Так, базова інфляція зростала через збільшення виробничих витрат, зокрема на електроенергію й оплату праці, а також через курсові ефекти внаслідок послаблення гривні в попередні періоди.

Наразі інфляційні очікування демонструють відносну стійкість, проте посилюється ризик їхнього розбалансування на тлі підвищення уваги населення до інфляційних процесів.

У наступні місяці інфляція, вірогідно, продовжить зростати. Водночас у 2025 році очікується її сповільнення й подальший рух до цілі 5%. Цьому, зокрема, сприятимуть заходи НБУ з монетарної політики та підтримання стійкості валютного ринку.

🌐 Обсяги міжнародної фінансової допомоги у 2025 році будуть достатніми для беземісійного фінансування дефіциту бюджету та підтримання стійкої ситуації на валютному ринку.

➡️ Національний банк бачить необхідність у посиленні процентної політики для розвороту інфляційного тренду та приведення інфляції до цілі 5% на горизонті політики. Підвищення облікової ставки сприятиме збереженню контрольованості інфляційних очікувань та підтримає реальну дохідність гривневих інструментів. Це підживить інтерес до строкових гривневих заощаджень і сприятиме, відповідно, зниженню тиску на курс та ціни в міру вичерпання дії тимчасових рушіїв інфляції.

▪️У разі збереження ознак стійкості інфляційного тиску та загрози розбалансування інфляційних очікувань НБУ продовжить посилення процентної політики.

ℹ️ Більше інформації тут.

​​⏰️ Сьогодні о 14:00 відбудеться пресбрифінг керівництва Національного банку щодо рішень з монетарної політики.

Захід транслюватиметься у прямому ефірі.

➡️ Приєднуйтеся до перегляду наживо на ютуб-каналі Національного банку.

​​📊🔋Статистика кредитування енергетики.

🟢 За червень – листопад 2024 року:

✔️ банки отримали заявки від бізнесу на кредитування проєктів із відновлення енергетичної інфраструктури на загальну суму 68,6 млрд грн;

✔️ розпочали фінансування на 8,3 млрд грн;

✔️ обсяг валового портфеля кредитів на енергетичні потреби юридичних осіб з урахуванням погашення кредитів становить 5,2 млрд грн.

☝️Такі результати опитування Національним банком 20 банків, які підписали меморандум про готовність фінансувати відновлення енергетики.

🍂 Зокрема, у листопаді:

▪️отримано 307 заявок на суму 2,3 млрд грн;
▪️схвалено 197 заявок на суму 3,8 млрд грн;
▪️надано 202 кредити загальним обсягом 2,6 млрд грн.

Загальна профінансована з червня потужність генерації за наданими бізнесу позиками становить понад 390 мВт.

💡Крім того, банки кредитують населення. Обсяг валового портфеля кредитів на енергетичні потреби фізичним особам становить 479 млн грн.

​​⚡️ Мапа відділень мережі POWER BANKING тепер у Дії

🟢 Щоб дізнатися адресу найближчого банківського відділення, яке працює навіть за відсутності електроенергії:

▪️перейдіть у меню до розділу "Сервіси" – "Незламність".
▪️оберіть фільтр зручності "Банкінг".

💬 "Відображення мапи відділень мережі POWER BANKING у застосунку Дія – ще один важливий крок у забезпеченні громадської безпеки та зручного доступу до банківських послуг у надзвичайних ситуаціях. Ми вдячні колегам з Міністерства цифрової трансформації за його реалізацію", – наголосив Голова Національного банку Андрій Пишний.

📲 Також за потреби мапу можна завантажити на свій ґаджет, щоб користуватись офлайн.

ℹ️ Нагадаємо, що POWER BANKING – це створена за ініціативи НБУ об’єднана мережа відділень банків України, які здатні надавати банківські послуги у кризовій ситуації, зокрема під час тривалого блекауту.

Ви також можете дізнатися адреси POWER BANKING на сайті мережі.

​​#ГолосНБУ

📰 Від монетарної політики до благодійності та фінансової інклюзії – теми, про які цього тижня говорили наші спікери. Читайте суботній дайджест, щоб знати більше.

🚩 Виступ Голови Національного банку Андрія Пишного під час воркшопу про монетарну політику в країнах з ринками, що розвиваються. Як НБУ реагує на виклики війни та знаходить баланс між короткостроковими антикризовими заходами й стратегічними цілями?

🚩 Хто, як і навіщо здійснює фінансовий моніторинг в Україні та світі. На завершення другого сезону нашого лекторію для журналістів приділили увагу темі фінансового моніторингу в Україні та ролі НБУ. З представниками медіа поспілкувалася директор Департаменту фінансового моніторингу НБУ Анна Липська.

🚩 Андрій Пишний зустрівся зі студентами Українського католицького університету в межах глобальної ініціативи #ЩедрийВівторок. Він розповів про власний шлях до благодійності й те, як розвиток інклюзії в Україні став частиною його особистої та професійної місії.

🚩 Заступник Голови НБУ Сергій Ніколайчук в інтерв’ю інформагентству "Укрінформ" відповів на запитання про інфляційний прогноз, динаміку облікової ставки, ситуацію на валютному ринку та міжнародну підтримку. Також він взяв участь у дискусії, організованій Центром економічної стратегії, на тему "Що чекає на економіку у 2025 році?".

🚩 Актуальні тренди та виклики для української економіки, фінансового сектору та стратегії економічного розвитку країни були у фокусі обговорення учасників дискусії CFO Club Ukraine. Володимир Лепушинський, директор Департаменту монетарної політики та економічного аналізу, та Первін Дадашова, директор Департаменту фінансової стабільності, приєдналися до дискусії.