0.3% Яхнія
Вашій увазі традиційна рубрика «Вечірній КРАІЛ» в якій ми продовжуємо підшивати публічні сторінки кримінальної справи проти цього відверто злочинно-корупційного угрупування.
Саме руками КРАІЛ та їх «спільників» ідея легалізації грального бізнесу в Україні перетворилась в корупційний інструмент збагачення, виводу та відмивання коштів. Саме через їх дії, бізнес, який в світі є цивілізованим та прозорим, став токсичним, злочинним та ще й частково контрольований ворогами.
Політичне рішення про ліквідацію КРАІЛ, реалізацію десятка кримінальних справах проти цього ОЗГ та перезавантаження грального бізнесу вже прийнято, але питання в тому як побудувати нову систему щоб не повторити шлях КРАІЛ. Але це вже тема іншого матеріалу.Сьогодні ми показуємо чергову
схему збагачення керівництва комісії.
Мабуть уважний читач помітив, що
і в декларації Євгена Яхнія, і в платіжках на його дружину ФОП Лілія Яхній фігурує компанія «Ікс Пей Груп».Яхній Євген декларує дохід від неї, а його дружина надає їм «послуги з дизайну» на сотні тисяч гривень.
Як я вже писав,
«Ікс Пей Груп» - це технологічний оператор платіжних послуг власником якого, до моменту призначення в КРАІЛ, був сам Євген Яхній який, перед заходом в КРАІЛ де-юре вийшов. Але де-факто – це його компанія досі.
А тепер, пояснюю яку роль «Ікс Пей Груп» грає в побудованій Яхнієм та Рудим в КРАІЛ корупції.
На сьогоднішній день,
процес еквайрингу (тобто прийому безготівкових платежів) онлайн-казино, працює в основному через 2 банківські установи.
Це державний Сенс Банк та приватний МТБ Банк.Цікавий тут саме
МТБ Банк, який, обслуговуючи гральні платежі
не має власного процесингу.
Його для них, цілком офіційно,
забезпечує – компанія Яхнія «Ікс Пей Груп». Це відображено на
їх сайті.Тобто,
компанія члена КРАІЛ Євгена Яхнія, забезпечує прийом гральних грошей гравців, які грають в онлайн-казино регулювання роботи яких забезпечує сам Яхній. Виглядає неймовірно, але це факт.
Але ще більш дивним є те, що саме МТБ банк, який не має власного процесингу і який залежний від «Ікс Пей Груп», стає разом з державним Сенс Банком головним в прийомі гральних платежів.
МТБ взагалі дуже дивний. Наприклад для обміну даними з платіжними системами Visa/Master він використовує процесинг банку ПУМБ.
Але справа в тому, що для обміну інформацією з ПУМБом також необхідно мати специфічне програмне забезпечення якого у МТБ теж немає, тому він і використовує для цього послуги «ІКС ПЕЙ ГРУПП» Євгена Яхнія.
Слідкуєте за логікою?
Для того, щоб підключитися до МТБ і почати обмін даними з процесингом ПУМБу казино або ж фінансова компанія повинні пройти технічну інтеграцію з компанією ІКС ПЕЙ. Але, якщо ти не домовився з Яхнієм, то процес інтеграції буде довгим і дуже бюрократичним.
При цьому, МТБ Банк платить компанії ІКС ПЕЙ винагороду за цю техніку та послуги.
Джерела в банківському секторі переконують що розподіл грошей за обслуговування платежів гравців з кожної ставки виглядає приблизно так.
1. Казино платить комісію «Даймонд Пей» Максима Сігалова у розмірі десь 1,8-2,2 %
2. «Даймонд Пей» залишав 0,3-0,5 % собі та 1,5-1,7 платив МТБ Банку
3. МТБ платив ПУМБу за процесинг приблизно 0,1 %
4 МТБ сплачував інтерчейндж (платіж на користь систем Visa/Master) десь у розмірі 0,9-1,2 %. Тому, прибуток МТБ складав десь 0,5 %
5 Далі, з цих 0,5% МТБ віддає 0,3% компанії Яхнія «Ікс Пей Груп».
Тобто
Яхній в нас на гральних грошах сидить з двох боків. З одного боку прийом здійснював його партнер Максим Сігалов та «Даймонд Пей», під яку Рудий та Яхній загнали 70% ринку. А з іншого боку, через МТБ Банк, Яхній присмоктався на 0,3% від платежів вже через свою ТОВ «Ікс Пей Груп».З кожної ставки яка йшла через МТБ Банк компанія Яхнія отримувала (і отримує сьогодні) 0.3%І це навіть вже не про корупцію, або використання службових повноважень. Це тупо про «загон» грального ринку під себе.
Там, до речі, власник «Даймонд Пей» Сігалов
в коментарях до мого посту обіцяв розказати всім про корупцію в НБУ по цій темі. Дуже чекаємо, адже без «даху» з боку регулятора такі ланцюжки тупо неможливі.
