🌟 Куди інвестувати, якщо не знаєте, коли знадобляться кошти? 🌟
Інвестиції — це подорож в яку людина вирушає, щоб перенести частину свого капіталу (а краще примножити його) у майбутнє.
💼 Інвест портфель — ніби гід в цій подорожі, якому ми довіряємо нести наш капітал протягом усього шляху. Хто краще впорається з цією задачею, марафонець чи спринтер?
🏃♂️ Марафонець може бути дуже повільним на рівній дорозі (в часи зростання), проте спринтер зіткнеться з труднощами при підйомі в гору (періоди криз).
🧐 Коли фінальна точка шляху не відома (ми не знаємо чітко, коли саме нам знадобляться кошти), рівень відповідальності до вибору гіда 👉 тобто активів, має кратно зростати. Треба перестати оптимізувати лише один параметр портфеля і думати про всебічну стабільність.
❌ Це накладає певні обмеження на ризикованість активів, які інвестор може використовувати, і часто довгостроково такий інвестор не дозаробить кошти.
🏦 До того ж, є ризик піти в мінус через податок на курсові різниці.
🎲 Проте іноді прогнозоване близьке майбутнє важливіше, ніж гіпотетичні вдалі результати в далекому.
Не маючи чіткої дати виходу з інвестиції, на фондовому ринку можна інвестувати в короткострокові облігації або облігаційні ETF — це вже відома істина. Але основне завдання в такому кейсі— мати неволатильний портфель 💼, і деякі комбінації активів з акціями, облігаціями, нерухомістю та товарами, дозволяють отримати непоганий результат.
👉 Наш колега з Portfolio Charts створив потужний та корисний сервіс — Rank Over Time (графік зміни дохідності з часом) 📊.
Сервіс дозволяє проаналізувати змінну дохідність (rolling returns) вашого портфеля за вибраний відрізок часу, беручи до уваги історичні дані з конкретного року, і порівняти результати з уже існуючими популярними портфелями.
📊 Тобто можна проаналізувати, як поводили себе портфелі на проміжку в 3-5-7 років (бажаний період обирайте самостійно) та отримати відповідь на питання: який найгірший / найкращій 3-5-7- річний результат дохідності міг би історично отримати інвестор вклавшись в цей портфель. Це наче Монте Карло по усім портфелям одразу, результати яких виклали в одному місці! 🔥
Якщо ваш горизонт інвестування гіпотетично 5 років, але ви не впевнені, що через 5 років вам знадобляться кошти і є шанс, що ви продовжите інвестицію - ви можете подивитися, які портфелі на 5-річному проміжку показували гарний результат, і порівняти їх з тими ж 5-річними облігаціями чи облігаційними ETF.
➕ Плюс таких портфелів у тому, що на визначену дату не обов'язково виходити з інвестиції.
➖ Мінус — результат (сума капіталу) також не відомий, оскільки волатильність може взяти своє.
✅ Тому, якщо ціль чітко визначена в часі, краще використовувати більш прогнозовані інструменти. Але якщо строк інвестування туманний, можна використовувати неволатильні портфелі з різних активів, які потенційно дадуть кращий результат і гнучкість при пролонгації інвестування.
📚 Для більшої інформативності раджу погратись із стартовою датою (по дефолту 1970 рік) і подивитись як ведуть себе портфелі в різні періоди: кризи, буми, інфляція і тд.
🇺🇦 PS. Друзі, дякую усім, хто писав мені в особисті та підтримував у складний час 🤗 Якщо у вас є бажання долучитись до фінансової підтримки мого каналу та діяльності - залишу тут лінк за яким це можна зробити. Ви неймовірні!
Інвестиції — це подорож в яку людина вирушає, щоб перенести частину свого капіталу (а краще примножити його) у майбутнє.
💼 Інвест портфель — ніби гід в цій подорожі, якому ми довіряємо нести наш капітал протягом усього шляху. Хто краще впорається з цією задачею, марафонець чи спринтер?
🏃♂️ Марафонець може бути дуже повільним на рівній дорозі (в часи зростання), проте спринтер зіткнеться з труднощами при підйомі в гору (періоди криз).
🧐 Коли фінальна точка шляху не відома (ми не знаємо чітко, коли саме нам знадобляться кошти), рівень відповідальності до вибору гіда 👉 тобто активів, має кратно зростати. Треба перестати оптимізувати лише один параметр портфеля і думати про всебічну стабільність.
❌ Це накладає певні обмеження на ризикованість активів, які інвестор може використовувати, і часто довгостроково такий інвестор не дозаробить кошти.
🏦 До того ж, є ризик піти в мінус через податок на курсові різниці.
🎲 Проте іноді прогнозоване близьке майбутнє важливіше, ніж гіпотетичні вдалі результати в далекому.
Не маючи чіткої дати виходу з інвестиції, на фондовому ринку можна інвестувати в короткострокові облігації або облігаційні ETF — це вже відома істина. Але основне завдання в такому кейсі— мати неволатильний портфель 💼, і деякі комбінації активів з акціями, облігаціями, нерухомістю та товарами, дозволяють отримати непоганий результат.
👉 Наш колега з Portfolio Charts створив потужний та корисний сервіс — Rank Over Time (графік зміни дохідності з часом) 📊.
Сервіс дозволяє проаналізувати змінну дохідність (rolling returns) вашого портфеля за вибраний відрізок часу, беручи до уваги історичні дані з конкретного року, і порівняти результати з уже існуючими популярними портфелями.
📊 Тобто можна проаналізувати, як поводили себе портфелі на проміжку в 3-5-7 років (бажаний період обирайте самостійно) та отримати відповідь на питання: який найгірший / найкращій 3-5-7- річний результат дохідності міг би історично отримати інвестор вклавшись в цей портфель. Це наче Монте Карло по усім портфелям одразу, результати яких виклали в одному місці! 🔥
Якщо ваш горизонт інвестування гіпотетично 5 років, але ви не впевнені, що через 5 років вам знадобляться кошти і є шанс, що ви продовжите інвестицію - ви можете подивитися, які портфелі на 5-річному проміжку показували гарний результат, і порівняти їх з тими ж 5-річними облігаціями чи облігаційними ETF.
➕ Плюс таких портфелів у тому, що на визначену дату не обов'язково виходити з інвестиції.
➖ Мінус — результат (сума капіталу) також не відомий, оскільки волатильність може взяти своє.
✅ Тому, якщо ціль чітко визначена в часі, краще використовувати більш прогнозовані інструменти. Але якщо строк інвестування туманний, можна використовувати неволатильні портфелі з різних активів, які потенційно дадуть кращий результат і гнучкість при пролонгації інвестування.
📚 Для більшої інформативності раджу погратись із стартовою датою (по дефолту 1970 рік) і подивитись як ведуть себе портфелі в різні періоди: кризи, буми, інфляція і тд.
🇺🇦 PS. Друзі, дякую усім, хто писав мені в особисті та підтримував у складний час 🤗 Якщо у вас є бажання долучитись до фінансової підтримки мого каналу та діяльності - залишу тут лінк за яким це можна зробити. Ви неймовірні!