❓ Чи передбачена відповідальність для банків за порушення у сфері фінмоніторингу?

У листопаді 2024 року НБУ застосував штраф до 3 банків та 2 небанківських установ за порушення обов’язків щодо фінмоніторингу.

🏦 Зокрема, оштрафували АТ «БАНК АЛЬЯНС», АТ КБ «ПриватБанк», АТ «АСВІО БАНК», ТОВ «ВЕЙ ФОР ПЕЙ», ПрАТ «УФГ». Окрім, штрафних санкцій НБУ надали і письмові застереження.

💸 Штрафи досить значні, а саме коливаються від 255 000,00 грн до 15 353 950,00 грн.

🖇 Основні порушення за які НБУ оштрафував банки та фінансові установи це:
Неналежне виконання обов’язків щодо здійснення перевірки нових та існуючих клієнтів
Неналежне виконання обовʼязків здійснювати посилені заходи перевірки щодо клієнта, ризик ділових відносин з якими високий
Не використання ризик-орієнтованого підходу, що полягає в невиявлені/несвоєчасному виявлені банком відповідних критеріїв ризику.
Невиконання обов’язків щодо забезпечення належної організації проведення первинного фінансового моніторингу

📌 Як бачимо, перевірки банків щодо фінансового моніторингу активно проводяться, відповідальність за порушення досить значна, тому очевидно, що банки не будуть втрачати пильність щодо своїх клієнтів та їхніх операцій.

Матеріали проаналізувала та підготувала юрист Кобрин Соломія.