‼️Найбільші банки України підписали меморандум "Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг" - РБК
Документ, зокрема підписали Ощадбанк, ПриватБанк, Райффайзен Банк, Універсал Банк, а також дві банківські асоціації: Незалежна асоціація банків України та Асоціація українських банків.
Банки домовилися вести обмеження на проведення вихідних переказів за відсутності документального підтвердження доходів:
📌по клієнтах "високого" рівня ризику
🔸встановлювати ліміт в сумі до 50 тисяч гривень на місяць;
📌по клієнтах "середнього" та "низького" рівня ризику:
🔸з 1 лютого 2025 року - в сумі до 150 тисяч гривень на місяць,
🔸з 1 червня 2025 року - в сумі до 100 тисяч гривень на місяць.
Банки також домовилися, що для новостворених ФОП (до 6 міс) із сумою річного доходу згідно 1 групи оподаткування (високий ризик) запроваджують поглиблене вивчення його бізнес діяльності під час встановлення ділових відносин (суть, масштаб та вид діяльності клієнта, вид послуг/продуктів, за якими клієнт звертається до банку, обсяг фінансових операцій, які планує проводити клієнт у банку протягом місяця тощо) та посилений моніторинг операцій по рахунку у відповідності до суми середньомісячного доходу/місяць по 1 групі оподаткування.
Ліміти не стосуються клієнтів з підтвердженими джерелами доходів, зокрема зарплатних клієнтів, а також волонтерів.
Для ФОП на загальній системі оподаткування або спрощеній системі 2-3-ї групи відбуватиметься вивчення клієнта у відповідності до власного ризик-орієнтованого підходу.
Приєднуйтесь до ІнТакс
Документ, зокрема підписали Ощадбанк, ПриватБанк, Райффайзен Банк, Універсал Банк, а також дві банківські асоціації: Незалежна асоціація банків України та Асоціація українських банків.
Банки домовилися вести обмеження на проведення вихідних переказів за відсутності документального підтвердження доходів:
📌по клієнтах "високого" рівня ризику
🔸встановлювати ліміт в сумі до 50 тисяч гривень на місяць;
📌по клієнтах "середнього" та "низького" рівня ризику:
🔸з 1 лютого 2025 року - в сумі до 150 тисяч гривень на місяць,
🔸з 1 червня 2025 року - в сумі до 100 тисяч гривень на місяць.
Банки також домовилися, що для новостворених ФОП (до 6 міс) із сумою річного доходу згідно 1 групи оподаткування (високий ризик) запроваджують поглиблене вивчення його бізнес діяльності під час встановлення ділових відносин (суть, масштаб та вид діяльності клієнта, вид послуг/продуктів, за якими клієнт звертається до банку, обсяг фінансових операцій, які планує проводити клієнт у банку протягом місяця тощо) та посилений моніторинг операцій по рахунку у відповідності до суми середньомісячного доходу/місяць по 1 групі оподаткування.
Ліміти не стосуються клієнтів з підтвердженими джерелами доходів, зокрема зарплатних клієнтів, а також волонтерів.
Для ФОП на загальній системі оподаткування або спрощеній системі 2-3-ї групи відбуватиметься вивчення клієнта у відповідності до власного ризик-орієнтованого підходу.
Приєднуйтесь до ІнТакс